Hur ofta ser du över dina placeringar?

Min erfarenhet från de möten jag haft genom åren är att det är få människor som har en regelbunden översyn av sina placeringar. Ännu färre har en tydlig strategi för hur och när de ska göra förändringar i sina innehav. Det är inte alls ovanligt att man tenderar att vara mer aktiv med omplaceringar när börsen går bra och mindre aktiv när börsen backar. Under de perioder börsen stiger verkar det som att den vanligaste urvalsmetoden är att titta på de placeringar som gått bäst den sista tiden. När börsen sedan sjunker låter man placeringarna ligga still tills det vänder upp igen.

Ett annat vanligt tillvägagångssätt är att man väljer en placering och så låter man den ligga år ut och år in. För en del är det en uttalad strategi, för andra är det källa till ständigt dåligt samvete. Jag vet att jag borde se över mitt sparande MEN….

Jag tycker att en strategi för placeringsval ska innehålla ett tydligt ställningstagande kring fördelningen mellan aktier och räntor. Den fördelningen kommer att ändras i första hand i takt med hur aktiemarknaden ändras. När det sker ska man ha en plan för hur man ska hantera det. Det vill säga det vi kallar för rebalansera.
Jag tror även att det är viktigt att ha en tanke kring vad som händer i framtiden och inte bara fatta sina placeringsbeslut på historiska data som sträcker sig 3 månader tillbaka i tiden.
För dig som delar min syn på vad en placeringsstrategi ska innehålla men fortfarande inte har tid, finns nu en tjänst som väljer placeringar utifrån bankens analys. Det innebär att du låter vårt Investmentcenter göra analys och omplaceringar åt dig och du kan fortsätta att göra det du gör och samtidigt veta att någon aktivt arbetar med dina pengar. Det du behöver göra är att ta ställning till vilken av våra portföljer som passar dig.

Läs mer om hur det fungerar här
Läs mer om tjänsten som hjälper dig att förvalta dina PPM pengar här